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Facebook 更新 Libra 白皮书:为迎合监管,已进行四项关键修改

作者:BigLoser    访问次数:83    投票总数:0   
创建时间:2020-04-17 22:06:13   

Facebook 更新Libra白皮书:为迎合监管,已进行四项关键修改

 

4 月 16 日,Facebook 更新了 Libra 白皮书,2019 年 6 月发表的辅助技术论文已被编辑或淘汰。第一份 Libra 白皮书在 2019 年 6 月发布,为了解决发行阻力最大的监管问题,在与监管机构磨砺了 10 个月后,Facebook 对 Libra 项目进行了四项关键性修改。

 

1. 除多币种稳定币外,还将提供单币种稳定币

 

面对各国政府担心的 Libra 会与法币形成竞争的担忧,Facebook 表示之前的多币种天秤币可能干扰货币主权和货币政策,故决定在原来锚定一篮子货币的基础再添加单币种稳定币(如 Libra≋美元,Libra≋欧元,Libra≋英镑)。

 

单币种稳定币简化了 Libra 的设计。Libra 可以作为一个智能合约来实施,该合约使用固定的权重(例如≋USD 0.50, ≋EUR 0.18, ≋GBP 0.11 等)来聚合单币种稳定币。这种设计方法与国际货币基金组织(IMF)在特别提款权(SDR)中使用的方法类似。由于 Libra 由网络支持的固定数量的单货币稳定组成,因此 Libra 完全是有储备金支撑的,储备金包括现金或现金等价物以及以该货币计价的非常短期的政府证券。

 

在此更改下,Libra 将仅仅是 Libra 网络上可用的某些单币种稳定币的数字复合,可以用作有效的跨境结算货币,也可以用作中立货币,成为 Libra 网络上尚无单币种稳定币国家 / 地区的人们和企业的低波动性选择。

 

Facebook 表示,这种方法的附加好处是允许该网络支持更广泛的国内用例,并在中央银行数字货币 (CBDC) 可用时提供无缝集成的清晰路径。如果中央银行开发美元、欧元或英镑的数字货币,Libra 协会可以用 CBDC 替换适用的单币种稳定币。

 

2. 通过强大的合规性框架增强 Libra 支付系统安全性

 

面对监管机构对 ibra 潜在的洗钱和资助恐怖主义风险,Facebook 增建了一个金融情报职能部门(FIU 职能部门)监视 Libra 网络活动,并与政府机构和服务提供商合作,发现并阻止不当行为。

 

Libra 网络主要的参与者大概可以分为三类:

 

1)Libra 协会和其子公司之一。负责 Libra 网络治理和 Libra 项目的开发、控制 Libra 币的铸造和销毁过程、行金融情报职能(FIU 职能)以监控网络并标记可疑活动,同时,对协会会员、指定经销商和验证者进行尽职调查,为网络参与者建立合规性标准,并实施协议级和其他合规性控制。

 

2)指定经销商。他们将从 Libra 网络购买 Libra 代币并将其出售给交易所和场外交易(OTC)经销商,促进最终用户使用 Libra 代币。经销商将接受协会或其附属机构的定期尽职调查,并被期望成为在外汇市场上具有专业知识的资本充足的金融机构。

 

3)虚拟资产服务提供商(VASP,包括交易所和托管钱包)。虚拟资产服务提供商包括在金融行动特别工作组(FATF)成员管辖区中注册成为虚拟资产服务提供商,或在金融行动特别工作组(FATF)成员管辖区注册,并被允许在该等许可下执行 VASP 活动(受监管的 VASP),还有已完成由协会批​​准认证程序的 VASP(认证 VASP)。这些虚拟资产服务提供商们将在 Libra 网络上为客户执行交换、托管或其他类似金融服务。

 

在 Libra 网络中,协会将承担非常重要的监管角色。Libra 协会负责制定全面的合规计划、为 Libra 支付系统的无限制使用设定强制性标准、对协会会员和指定经销商进行尽职调查等。

 

此外,Facebook 表示,只有该协会批准和发布的智能合约才能与 Libra 支付系统直接交互,Libra 区块链地址与受监管的 VASP、认证的 VASP 或指定经销商无关。

 

3. 保持其主要经济特性的同时,放弃未来向无许可系统的过渡

 

第一份 Libra 白皮书中,Facebook 宣布 Libra 网络最终将过渡到无许可系统,但瑞士金融市场监管局(FINMA)在内的许多司法管辖区监管者对其合规性提出了质疑。

 

对此,Facebook 表示,Libra 协会正在探索能够使新进入者提供核心网络服务并参与 Libra 网络的治理,同时满足监管要求的方法。新参与者是否能够运行独立的验证器节点和参与项目治理,需要一个市场驱动的过程。

 

为了保证网络服务和治理市场的开放、透明,Facebook 将扩大 Libra 协会的会员基础并确保其长期更新。

 

Libra 协会计划将公开招募新成员,并定义每轮有多少个成员席位。潜在申请人需要提交的信息包括:

 

证明申请人满足成员资格要求的基本信息,包括合规尽职调查。

显示申请人成功运行验证节点能力的技术信息。

支持申请人过去和未来推动 Libra 网络增长能力的经济绩效信息。

为支持协会的运营成本和激励措施而提供的资金捐助。

 

申请表中的信息将用于计算透明的会员贡献分数(MCS),该分数将用于对申请进行排名。

 

同时,Facebook 表示,随着时间推移,协会可以透明地修改 MCS 的计算和选择过程,以满足新的需求,并在变更与连续性之间取得平衡,同时确保其仍基于客观和非歧视性标准。如果成员破坏了网络的完整性或安全性,协会可以将其从验证者名单中删除,极为严重的情况可将其驱逐出成员列表。

 

4. 在 Libra 储备的设计中加入保护措施

 

Facebook 强调,Libra 网络旨在成为一个全球性的、低成本的支付系统,它是对国内货币的一个补充,而不是替代。但是,面对政府对 Libra 可能会干扰货币主权和货币政策的担忧,Facebook 还是决定扩大 Libra 网络,包括增加单币种稳定币(如,≋USD、≋EUR、 ≋GBP 等),并计划随着时间的推移增加单货币稳定币的数量。

 

单币种稳定币会响应市场对该资产的需求进行铸造和销毁。由于每个币与其支撑是 1:1 的,因此这种方法不会产生新的净货币。单币种稳定币允许在 Libra 网络中拥有单币种稳定币地区的个人和企业直接使用对应的稳定币。

 

Libra 网络本身不会提供、记录或结算 Libra 币与法定货币或其他数字资产之间的兑换,任何此类兑换功能都将由第三方金融服务提供商进行。

 

Facebook 表示,已经与监管机构讨论了对极端情况的处理,尤其是储备金将如何在压力较大的情况下发挥作用,以及 Libra 持有者有哪些索赔和保护措施。

 

关于未来

 

Facebook 在白皮书中表示,运行一个能够支持负责任的金融服务创新的支付系统,需要与区域、国家和国际各级的主要利益相关者持续接触。为此,网络正在向瑞士金融市场监管局(FINMA)申请支付系统许可证。随着中央银行数字货币的前景成为现实,Facebook 希望 Libra 支付系统能够升级以支持这些公共部门创新。

 

Libra 白皮书链接:

https://libra.org/en-US/white-paper/#cover-letter

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